Приём оплат переводом

Ученик открывает свой личный кабинет, видит там реквизиты организации, переводит деньги и прикладывает чек. Вы сверяете поступление по выписке своего банка и оформляете абонемент. Деньги при этом идут напрямую вам: CRM в расчётах не участвует и комиссию не берёт.

Настраивается это в разделе «Настройки» -> «Приём оплат». Раздел видят владелец и совладелец.

Что заполнить

Откройте вариант «По умолчанию» и выберите способ «Перевод на карту или по СБП».

«Получатель» - обязательное поле. Ровно эту строку увидит плательщик, поэтому пишите так, как значится счёт: «Иванов Иван Иванович» или «ИП Иванов И.И.».
«Телефон для перевода по СБП» и «Банк» - перевод по номеру телефона обычно бесплатен для плательщика.
«Номер карты» - можно не заполнять, если указан телефон.
«Ссылка на оплату» - возьмите её в приложении своего банка, в разделе с QR-кодом для оплаты. По ней плательщик откроет банк одним касанием, а рядом CRM сам нарисует QR-код: на телефоне отсканировать код со своего же экрана нельзя, а нажать на ссылку можно.
«Примечание для плательщика» - строка, которая поможет вам найти перевод в выписке. Например: укажите в комментарии фамилию ученика.

Хотя бы один способ заплатить указать нужно: телефон, карта, ссылка или загруженный QR-код. Пока их нет, сохранить реквизиты не получится.

Картинку QR-кода можно загрузить вместо ссылки - блок «QR-код для оплаты по СБП» стоит под формой. Кнопка загрузки появляется после первого сохранения реквизитов, а при заполненной ссылке её нет вовсе: код тогда строится по ссылке, и загруженный файл стирается при сохранении.

Если часть учеников платит на другой счёт, заведите второй вариант реквизитов - см. Два способа принимать оплату.

Как проверить, что увидит ученик

Нажмите «Предпросмотр» - кнопка стоит рядом с «Сохранить». Откроется тот же блок, который увидит плательщик в своём кабинете: имя получателя, телефон с банком, номер карты, кнопка «Ссылка на оплату» и QR-код. Пустые поля в него не попадают.

Окно показывает то, что набрано прямо сейчас, поэтому проверять можно до сохранения: впишите телефон, посмотрите, как он встанет в кабинете, и правьте дальше.

Где взять ссылку на оплату

Ссылку выдаёт ваш банк - это тот же адрес, который зашифрован в его QR-коде для приёма переводов по СБП. Названия разделов у банков разные, но путь один:

Откройте приложение своего банка.
Найдите раздел про приём оплат по СБП: «Оплата по QR», «Приём платежей», «Мой QR-код».
Откройте свой QR-код и нажмите «Поделиться» или «Скопировать ссылку».
Вставьте скопированное в поле «Ссылка на оплату».

Ссылка должна начинаться с https:// - остальное у каждого банка своё. Как только вы её вставите, под полем появится нарисованный по ней QR-код. Наведите на него камеру телефона - если открылась оплата на ваши реквизиты, ссылка та самая.

Налоги и чеки

Деньги приходят вам напрямую, и отчитывается за них получатель: CRM перевод не видит и кассовых чеков не формирует.

Самозанятый регистрирует чек в приложении «Мой налог» по каждому поступлению.
ИП обязан выдать кассовый чек через онлайн-кассу - этого требует закон о применении контрольно-кассовой техники. Освобождены только ИП на налоге на профессиональный доход: у них тот же «Мой налог».
Отдельный счёт самозанятому не нужен: налог на профессиональный доход платят с обычной карты физлица, специального счёта для этого не открывают. Обязанность одна - чек на каждое поступление.
Приём без оформления банк может счесть предпринимательской деятельностью и ограничить операции по счёту, если поступления за услуги регулярны (рекомендации Банка России 16-МР). Снимает вопрос сам статус: самозанятость или ИП с уплаченным налогом, а не смена карты.

Об этом же коротко написано в плашке формы реквизитов. Кому именно платит ученик, задаёт поле «Получатель»: впишите туда «ИП Иванов И.И.», если принимаете как ИП.

Что видит ученик

В его личном кабинете, в разделе «Абонементы», появляется кнопка «Оплатить абонемент». Такая же кнопка стоит в карточке абонемента на обзорной странице кабинета и ведёт туда же, сразу раскрывая форму. По ней разворачивается инструкция из трёх шагов, а под ней - всё, что для них нужно:

Выберите абонемент. Ученик выбирает вид из тех, что продаются, - снятые с продажи в списке не появляются.
Переведите сумму по реквизитам. Сумма названа прямо в шаге и меняется вместе с выбором, реквизиты стоят следом за ним.
Сообщите об оплате. Форма под реквизитами: с чьей карты был перевод, комментарий и чек. Чек обязателен - его выгружают из приложения банка картинкой или файлом PDF.

Сумма подставляется с учётом личной скидки и индивидуальной цены ученика.

Как разобрать заявку

Заявки собираются на отдельной странице - см. Заявки на оплату.

Откройте заявку и посмотрите чек.
Найдите поступление в выписке своего банка. CRM перевод не видит и подтвердить его не может - решение принимаете вы.
Нажмите «Оформить абонемент». Откроется обычное окно оформления оплаты: вид абонемента и сумма уже подставлены, дату начала и группы поправьте, если нужно. Плашка над формой сразу скажет, сколько занятий уйдёт на прошлые долги ученика: «Сразу спишется 5 занятий за прошлые посещения. Останется 3 из 8» - см. Долг ученика.
Перевода нет или он не тот - нажмите «Отклонить» и напишите причину. Причину ученик увидит в своём кабинете, так что пишите то, что поможет ему исправиться.
Абонемент вы уже оформили сами, пока заявка ждала очереди, - нажмите «Абонемент уже оформлен». Заявка закроется как оплаченная, а второй абонемент не появится: ученик увидит в своём кабинете, что оплату приняли. CRM переспросит перед тем, как закрыть, - вернуть заявку в очередь потом нельзя.

Абонемент появляется только после вашего решения.

Что дальше

Интернет-эквайринг - чтобы абонемент оформлялся сам, без сверки по выписке.
Как оформить оплату - что означает каждое поле окна оформления.
Личный кабинет ученика - что это за страница и как дать на неё ссылку.